小資富媽媽

每個人或多或少，手上都有一些保單，可能每年要花上好幾萬、繳交幾十年的保險，

但是保單的來由有可能是各家保險公司的各種保單。有時時間一久，都忘了保單內容有哪些。

常見持有保單的目的，可能也都有不同，例如醫療保障、投資理財、財富移轉下一代、避稅… 等。

年底到了，來盤點家庭保單明細，善用保單明細彙總表，有什麼好處呢?

1. 可以大大幫助自己了解有沒有保障重複

 雖然說保障重複表示保障可以雙重理賠，但換個角度想，保費也是一樣在繳。

透過保單明細彙總表可以明確幫助自己的理財規劃，有多少支出放在保單，保障有哪些就夠。

2. 檢視保單保障是否需要

先保當下再保未來，如果可以買保險的預算不多，你會買醫療，還是買壽險(身故理賠)呢?

3.搭配財務支出，重新規劃保單

隨著人生階段不同，會需要重大財務規劃，例如結婚、生子，保單需求也不同。

我在未婚時，買的保單是針對自己，後來有小孩後，就規劃小孩子的保單(醫療險和教育基金)。

佳瑜工作關係，常常架立表單，有這樣的EXCEL彙總表，真的很好用。

朋友們，透過這個表，快來檢視自己或家庭的保單哦~

BY 佳瑜

現任蘊揚聯合會計師事務所合夥會計師 

https://goo.gl/EA7gQc

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